Minder zoeken in dossiers, meer tijd voor de klant.
Polisvragen, schademeldingen, dossiers en klantmails: bij een assurantiekantoor of financieel adviseur gaat veel tijd naar voorwerk. AI kan voorbereiden. De adviseur beslist en blijft verantwoordelijk.
Hoeveel tijd gaat naar voorwerk voordat je de klant kunt helpen?
Een klant stelt een vraag over zijn polis, en het antwoord staat verspreid over polisbladen, voorwaarden en een eerdere mail. Een schademelding komt binnen en iemand zoekt de gegevens bij elkaar. Een dossier moet worden bijgewerkt en een klantmail wacht. Het is zorgvuldig werk dat veel handwerk kost.
AI kan voorbereiden: een samenvatting van stukken die je zelf aanlevert, een eerste concept van een mail, een overzicht van wat in een dossier staat. AI geeft geen advies. AI beslist niet over een klant, een schade of een aanvraag. De adviseur controleert alles en blijft verantwoordelijk, ook voor de zorgplicht richting de klant. Wat de regels voor jouw kantoor vragen, toets je zelf.
Polisvragen en dossiers
Het antwoord staat ergens in het dossier, ik moet het alleen vinden.
Polissen, voorwaarden en correspondentie staan verspreid, en opzoeken kost per klantvraag tijd. Wij maken van de stukken die jullie zelf aanleveren een doorzoekbaar overzicht met samenvattingen die kunnen verwijzen naar de bron. De adviseur leest de bron waar het ertoe doet.
Meldingen en mail
Bij elke schademelding zet ik dezelfde gegevens weer bij elkaar.
Een melding, de polisgegevens en de vragen aan de klant komen uit verschillende stukken. Waar het kan, bouwen we een toepassing die een melding voorbereidt als concept en een conceptmail klaarzet op basis van stukken die jullie aanleveren. De medewerker controleert, past aan en beslist zelf wat er wordt vastgelegd of verstuurd.
Zo werkt het
Van voorwerk naar een concept dat de adviseur controleert.
Werk kiezen
We beginnen bij het voorwerk dat de meeste tijd kost, zoals dossieroverzichten of conceptmails.
Afspraken maken
We leggen vast welke stukken erin horen, wie erbij mag en wat er niet in hoort, zoals gezondheidsgegevens.
Bouwen en testen
We bouwen met jouw kantoor en testen met stukken die jullie aanleveren, waar het kan zonder persoonsgegevens.
In gebruik nemen
De adviseur of medewerker controleert alles wat de toepassing voorbereidt.
Voor assurantie en financieel advies
Wat we voor een adviesbedrijf doen
De aanpak als antwoord
Meer tijd voor de klant, de adviseur blijft verantwoordelijk.
Een concept, geen leeg blad
Je begint bij een eerste versie in plaats van bij nul.
Stukken terug te vinden
Wat in jullie stukken staat, kan worden teruggevonden uit de bronnen die je aanwijst.
De mens beslist
AI bereidt voor. De adviseur controleert, past aan en beslist.
Met wie je praat
Persoonlijk contact, van begin tot eind.
Ik begin liever klein en concreet. Dan zie je snel wat past, en wat nog niet.
Jan de Jongh
Oprichter
Veelgestelde vragen
Wat wil je weten voordat je begint?
Eerlijke antwoorden op de vragen die we het vaakst krijgen. Mis je een vraag? Stel hem tijdens een kennismaking of via contact.
Waar beginnen we bij een assurantiekantoor of adviesbedrijf?
Bij het voorwerk dat de meeste tijd kost en waar de uitkomst goed te controleren is, zoals dossieroverzichten of conceptmails. In de kennismaking kijken we wat bij jouw kantoor past.
Geeft AI advies of beslist het over een schade?
Nee. Onze toepassingen geven geen verzekerings- of financieel advies en adviseren niet over producten. Ze beslissen ook niet over een schade, een aanvraag of een klant, en ze beoordelen of scoren geen risico's of aanvragers. Ze bereiden voor, bijvoorbeeld een samenvatting of een concept. De adviseur controleert en blijft verantwoordelijk, ook voor de zorgplicht richting de klant. AI kan fouten maken, ook in verwijzingen naar bronnen.
Kan AI polisvoorwaarden naast elkaar zetten?
Een toepassing kan voorwaarden die jullie aanleveren naast elkaar zetten en samenvatten, met een verwijzing naar de bron waar het kan. Dat is een overzicht van wat er staat, geen oordeel over welke voorwaarden bij een klant horen. Die afweging maakt de adviseur. Een samenvatting kan fouten bevatten, dus de adviseur leest de voorwaarden zelf.
Wat doen jullie met onze gegevens?
We werken met de gegevens die nodig zijn voor de opdracht. We kiezen standaard voor opslag en AI-verwerking binnen de EU. Verwerken we persoonsgegevens voor je, dan sluiten we daarvoor een verwerkersovereenkomst. Wij en onze leveranciers gebruiken je gegevens niet om generatieve AI-modellen te trainen.
Hoe gaan jullie om met gevoelige gegevens van klanten?
Dossiers en schademeldingen bevatten persoonsgegevens, soms gevoelige, zoals gegevens over gezondheid of over strafrechtelijke feiten. Voor jou als adviseur gelden de wet en de regels voor jouw beroep. Wat je mag uitbesteden of aan een externe partij mag toevertrouwen, toets je zelf, bijvoorbeeld met je compliance-functionaris of je beroepsorganisatie. Wij maken vooraf heldere afspraken over welke gegevens waar heen gaan en wie erbij mag. Begin je liever met stukken zonder gevoelige gegevens, dan kan dat ook. Wil je zulke gegevens laten verwerken, dan bespreken we eerst hoe dat kan. Onze toepassingen nemen geen besluiten over een klant, een schade of een aanvraag.
Van wie is wat jullie bouwen?
Van jou. Wat we bouwen is van jou, met uitzondering van onderdelen van derden waarvoor hun eigen licentie geldt. We dragen de oplossing over en leggen uit hoe hij werkt.